FT: Citibank по ошибке перевел клиенту $81 трлн

Американский Citibank ошибочно перевел на счет своего клиента $81 трлн вместо $280. Об этом информировала британская газета Financial Times (FT), ссылаясь на внутреннюю документацию банка.

Как отмечается, перевод был обработан по цепочке двумя сотрудниками, при этом ни один из них не заметил ошибку. Транзакция была одобрена на следующий день после ее регистрации, только третий специалист обнаружил проблему с балансом на счетах банка и отменил перевод спустя 90 минут после того, как деньги были отправлены, средства вернулись несколько часов спустя.

По данным источника FT, деньги не покинули сам банк, Федеральную резервную систему США и других регуляторов уведомили об инциденте.

FT обращает внимание, что в 2024 году в Citibank было зарегистрировано 10 менее масштабных происшествий с ошибочными транзакциями на суммы $1 млрд и выше. Подобная ситуация отражается на репутации банка и его оценке в глазах регулятора банковской системы США. В прошлом году банк уже был оштрафован на общую сумму в $136 млн из-за низкого качества контроля рисков.

В 2021 году банк пережил скандал, который повлек за собой увольнение гендиректора и крупные штрафы. Тогда Citibank по ошибке перевел кредиторам косметического бренда Revlon $900 млн вместо $7,8 млн. Оспорить транзакцию в суде банку не удалось.